ביטוח פנסיוני

לשיחת ייעוץ והצעת מחיר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

קופות גמל וקרנות השתלמות לעצמאים:

שוק ההון בישראל עבר שינויים רבים המציבים אתגרים רבים בתחום ניהול הנכסים הכספיים.

במשרדינו יש את הכלים למקסם את התשואה, ולמצוא את האפיק המתאים ביותר לכספך.

קרן השתלמות:
קרן השתלמות הינה אפיק חיסכון לטווח הבינוני הנהנה מהטבות מס ומיועד לשכירים, לעצמאים, ולבעלי שליטה. כדי לעודד את החיסכון מס הכנסה מחזיר לכם כסף בהתאם להפקדות.

להלן הטבות מס בקרן השתלמות לעצמאי:

  • תקרת הכנסה שנתית – 243,000 ש"ח.
  • תקרת ההפקדה להטבת מס – 7% מההכנסה ועד 17,010 ש"ח לשנה.
  • הטבת מס מקסימאלית – מס שולי (נניח 45%)*4.5% *243,000=4921 ש"ח.

קופת גמל:
כדי להבטיח את העתיד אתם חוסכים בקופת גמל .

מצד אחד אתם רוצים שהחיסכון יצמח , ומצד שני אתם לא רוצים לקחת סיכונים. צודקים!

קופות הגמל החדשות איתם אנו עובדים, לא רק שאינכם צריכים להתפשר, אתם מרוויחים יותר גם ניהול גמיש ודינמי של הקופה עם פוטנציאל רווחיות גבוה.

וכדי לעודד את החיסכון לטווח ארוך מס הכנסה גם כאן מחזיר לכם כסף בהתאם להפקדות, מיצוי הטבות המס מגדיל את התשואה האפקטיבית על השקעתכם באופן ניכר.

נכוי – הקטנת הכנסתכם החייבת במס בגובה הפקדתכם לקופת הגמל . ההטבה בהתאם למס השולי שלכם.
זיכוי – הקטנת סכום המס מהכנסתכם החייבת במס , בשיעור של 35% מגובה סכום ההפקדה בקופת הגמל.

להלן הטבות מס בקופת גמל לעצמאי:

  • תקרת הכנסה שנתית – 194,400 ש"ח.
  • סכום ההפקדה לצורך זיכוי – 5% *194,400ש"ח =9720ש"ח .
  • סכום ההפקדה לצורך ניכוי – 11% *194,400ש"ח =21,384ש"ח.
  • סה"כ סכום להפקדה – 31,104 ש"ח.
  • הטבת הזיכוי -35% *5%*194,400=3402 ש"ח .
  • הטבת הניכוי – נניח(מס שולי 45%)*11%*194,400=9622 ש"ח.
  • סה"כ הטבת מס -13,024 ש"ח.

אנו עובדים עם חברות הביטוח, ובתי השקעות המובילים בתחום קופות הגמל וקרנות ההשתלמות,

ונבצע לך השוואה ונגיש לך את ההצעה האופטימאלית עבורך. 

אנו ביעדים גאים להעניק ללקוחותינו סיוע מקצועי בנושאים שעל הפרק, ונשמח לעמוד לרשותך

בכל שאלה או הבהרה לשם ביצוע ההפקדה השנתית.

דירוג:

/ 5.

לשיחת ייעוץ והצעת מחיר​
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

למה יעדים?

שירות

שירות אדיב ותמיד מכל הלב

ניסיון

ניסיון של למעלה מ- 20 שנה

מוניטין

מוניטין טהור עם אינסוף המלצות מלקוחות

קשרים

מקושרים לכל החברות ביטוח בישראל

360

פתרונות ביטוח ופיננסים לכל צורך

מחירים

דואגים תמיד למחיר ביטוח הטוב ביותר ללקוחותינו

0 +

פוליסות

0 +

לקוחות

0

שנות נסיון

0 +

עובדים

דילוג לתוכן